Jahresfinanzbericht 2020

JAHRESABSCHLUSS 2 0 20  9 5 Beilage 3 zum Anhang Kapitalflussrechnung in T€ 2020 2019 2018 Netto-Geldfluss aus der laufenden Geschäftstätigkeit Jahresüberschuss/-fehlbetrag 35.271 25.104 14.556 Abschreibungen/Zuschreibungen auf immaterielle Anlagen und Sachanlagen +/– 713 652 573 Abschreibungen/Zuschreibungen auf Finanzanlagen und sonstiges Umlaufvermögen +/– 99 1.594 1.324 Dotierung/Auflösung von Rückstellungen und Risikovorsorgen +/– –3.451 –373 –20.934 Gewinne/Verluste aus der Veräußerung von Anlagevermögen –/+ –781 –71 –671 Beteiligungserträge sowie Zinsaufwendungen Ergänzungskapital –/+ 628 –1.085 –48 Sonstige zahlungsunwirksame Aufwendungen und Erträge +/– –7.196 –6.018 –680 Im Jahresergebnis enthaltene zahlungsunwirksame Posten 25.283 19.803 –5.879 Veränderung des Vermögens und der Verbindlichkeiten aus operativer Geschäftstätigkeit – Forderungen an Kreditinstitute –/+ –22.103 272.127 68.951 – Forderungen an Kunden –/+ –164.641 –216.208 –75.226 – Wertpapiere –/+ 196.117 24.982 18.186 – anderen Aktiva aus operativer Geschäftstätigkeit –/+ –660 –3.622 –535 – Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten +/– 207.031 306.192 90.109 – Verbindlichkeiten gegenüber Kunden +/– –25.940 –64.506 –100.482 – Verbrieften Verbindlichkeiten +/– –141.490 –92.301 46.392 – andere Passiva aus operativer Geschäftstätigkeit +/– 12.703 141 –18.802 Cashflow aus operativer Geschäftstätigkeit 86.300 246.608 22.715 Netto-Geldfluss aus der Investitionstätigkeit Investitionen in Finanzanlagen – –903 –892 –77.844 Investitionen in immaterielle Anlagen und Sachanlagen – –84 –431 –629 Erlöse aus der Veräußerung von Finanzanlagen + 37.655 39.262 50.371 Erlöse aus der Veräußerung von immateriellen Anlagen und Sachanlagen + 12 1 1 Einzahlungen aus Beteiligungserträgen + 363 1.920 466 Cashflow aus Investitionstätigkeit 37.043 39.860 –27.635 Netto-Geldfluss aus der Finanzierungstätigkeit Veränderung der nachrangigen Verbindlichkeiten (Ergänzungskapital) +/– 0 5.000 10.000 Auszahlungen für Zinsen nachrangiger Verbindlichkeiten (Ergänzungskapital) – –991 –835 –418 Cashflow aus Finanzierungstätigkeit –991 4.165 9.582 Veränderung der flüssigen Mittel 122.352 290.633 4.661 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Vorperiode 308.468 17.835 13.174 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Periode 430.820 308.468 17.835