Jahresfinanzbericht 2019

JAHRES ABS CH L U S S 20 19  8 1 Beilage 3 zum Anhang Kapitalflussrechnung in TEUR 2019 2018 2017 Netto-Geldfluss aus der laufenden Geschäftstätigkeit Jahresüberschuss/-fehlbetrag 25.104 14.556 9.612 Abschreibungen/Zuschreibungen auf immaterielle Anlagen und Sachanlagen +/- 652 573 530 Abschreibungen/Zuschreibungen auf Finanzanlagen und sonstiges Umlaufvermögen +/- 1.594 1.324 -713 Dotierung/Auflösung von Rückstellungen und Risikovorsorgen +/- -373 -20.934 -6.265 Gewinne/Verluste aus der Veräußerung von Anlagevermögen -/+ -71 -671 -2.125 Beteiligungserträge sowie Zinsaufwendungen Ergänzungskapital -/+ -1.085 -48 -128 Sonstige zahlungsunwirksame Aufwendungen und Erträge +/- -6.018 -680 -2.857 Im Jahresergebnis enthaltene zahlungsunwirksame Posten 19.803 -5.879 -1.946 Veränderung des Vermögens und der Verbindlichkeiten aus operativer Geschäftstätigkeit – Forderungen an Kreditinstitute -/+ 272.127 68.951 147.037 – Forderungen an Kunden -/+ -216.208 -75.226 94.405 – Wertpapiere -/+ 24.982 18.186 267.562 – anderen Aktiva aus operativer Geschäftstätigkeit -/+ -3.622 -535 5.226 – Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten +/- 306.192 90.109 -187.912 – Verbindlichkeiten gegenüber Kunden +/- -64.506 -100.482 -181.732 – Verbrieften Verbindlichkeiten +/- -92.301 46.392 -143.831 – andere Passiva aus operativer Geschäftstätigkeit +/- 141 -18.802 -17.732 Cashflow aus operativer Geschäftstätigkeit 246.608 22.715 -18.923 Netto-Geldfluss aus der Investitionstätigkeit Investitionen in Finanzanlagen - -892 -77.844 -50.158 Investitionen in immaterielle Anlagen und Sachanlagen - -431 -629 -1.081 Erlöse aus der Veräußerung von Finanzanlagen + 39.262 50.371 59.540 Erlöse aus der Veräußerung von immateriellen Anlagen und Sachanlagen + 1 1 7 Einzahlungen aus Beteiligungserträgen + 1.920 466 124 Cashflow aus Investitionstätigkeit 39.860 -27.635 8.431 Netto-Geldfluss aus der Finanzierungstätigkeit Veränderung der nachrangigen Verbindlichkeiten (Ergänzungskapital) +/- 5.000 10.000 8.000 Auszahlungen für Zinsen nachrangiger Verbindlichkeiten (Ergänzungskapital) - -835 -418 4 Cashflow aus Finanzierungstätigkeit 4.165 9.582 8.004 Veränderung der flüssigen Mittel 290.633 4.661 -2.487 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Vorperiode 17.835 13.174 15.661 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Periode 308.468 17.835 13.174