Jahresfinanzbericht 2018

7 8  JAHRESABSCHLUSS Beilage 3 zum Anhang Kapitalflussrechnung in TEUR 2018 2017 2016 Netto-Geldfluss aus der laufenden Geschäftstätigkeit Jahresüberschuss/-fehlbetrag 14.556 9.612 29.472 Abschreibungen/Zuschreibungen auf immaterielle Anlagen und Sachanlagen +/- 573 530 546 Abschreibungen/Zuschreibungen auf Finanzanlagen und sonstiges Umlaufvermögen +/- 1.324 -713 5.848 Dotierung/Auflösung von Rückstellungen und Risikovorsorgen +/- -20.934 -6.265 -25.597 Gewinne/Verluste aus der Veräußerung von Anlagevermögen -/+ -671 -2.125 -68 Sonstige zahlungsunwirksame Aufwendungen und Erträge +/- 280 -1.441 -103 Im Jahresergebnis enthaltene zahlungsunwirksame Posten -4.871 -402 10.098 Veränderung des Vermögens und der Verbindlichkeiten aus operativer Geschäftstätigkeit – Forderungen an Kreditinstitute -/+ 68.951 147.037 -115.336 – Forderungen an Kunden -/+ -75.226 94.405 19.289 – Wertpapiere -/+ 18.186 267.562 196.975 – anderen Aktiva aus operativer Geschäftstätigkeit -/+ -535 5.226 -3.669 – aktiven latenten Steuern -/+ -960 -1.416 -3.217 – Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten +/- 90.109 -187.912 71.246 – Verbindlichkeiten gegenüber Kunden +/- -100.482 -181.732 186.307 – Verbrieften Verbindlichkeiten +/- 46.392 -143.831 -406.966 – andere Passiva aus operativer Geschäftstätigkeit +/- -18.802 -17.732 14.895 Cashflow aus operativer Geschäftstätigkeit 22.762 -18.794 -30.378 Netto-Geldfluss aus der Investitionstätigkeit Investitionen in Finanzanlagen - -77.844 -50.158 -9.558 Investitionen in immaterielle Anlagen und Sachanlagen - -629 -1.081 -390 Erlöse aus der Veräußerung von Finanzanlagen + 50.371 59.540 34.978 Erlöse aus der Veräußerung von immateriellen Anlagen und Sachanlagen + 1 7 130 Cashflow aus Investitionstätigkeit -28.101 8.307 25.160 Netto-Geldfluss aus der Finanzierungstätigkeit Kapitalerhöhungen +/- 0 0 0 Dividendenausschüttung/Einlagenrückzahlungen - 0 0 0 Veränderung der nachrangigen Verbindlichkeiten (Ergänzungskapital) +/- 10.000 8.000 0 Cashflow aus Finanzierungstätigkeit 10.000 8.000 0 Veränderung der flüssigen Mittel 4.661 -2.487 -5.218 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Vorperiode 13.174 15.661 20.879 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Periode 17.835 13.174 15.661