Jahresfinanzbericht 2017

7 8  JAHRESABSCHLUSS Beilage 3 zum Anhang Kapitalflussrechnung in TEUR 2017 2016 2015 Netto-Geldfluss aus der laufenden Geschäftstätigkeit Jahresüberschuss/-fehlbetrag 9.612 29.472 3.787 Abschreibungen/Zuschreibungen auf immaterielle Anlagen und Sachanlagen +/- 530 546 598 Abschreibungen/Zuschreibungen auf Finanzanlagen und sonstiges Umlaufvermögen +/- -713 5.848 27 Dotierung/Auflösung von Rückstellungen und Risikovorsorgen +/- -6.265 -25.597 19.824 Gewinne/Verluste aus der Veräußerung von Anlagevermögen -/+ -2.125 -68 -313 Sonstige zahlungsunwirksame Aufwendungen und Erträge +/- -1.441 -103 -5.580 Im Jahresergebnis enthaltene zahlungsunwirksame Posten -402 10.098 18.343 Veränderung des Vermögens und der Verbindlichkeiten aus operativer Geschäftstätigkeit – Forderungen an Kreditinstitute -/+ 147.037 -115.336 122.756 – Forderungen an Kunden -/+ 94.405 19.289 99.732 – Wertpapiere -/+ 267.562 196.975 43.957 – anderen Aktiva aus operativer Geschäftstätigkeit -/+ 5.226 -3.669 52.435 – aktiven latenten Steuern -/+ -1.416 -3.217 0 – Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten +/- -187.912 71.246 36.773 – Verbindlichkeiten gegenüber Kunden +/- -181.732 186.307 13.842 – Verbrieften Verbindlichkeiten +/- -143.831 -406.966 -503.610 – andere Passiva aus operativer Geschäftstätigkeit +/- -17.732 14.895 -16.102 Cashflow aus operativer Geschäftstätigkeit -18.794 -30.378 -131.874 Netto-Geldfluss aus der Investitionstätigkeit Investitionen in Finanzanlagen - -50.158 -9.558 -4.298 Investitionen in immaterielle Anlagen und Sachanlagen - -1.081 -390 -77 Erlöse aus der Veräußerung von Finanzanlagen + 59.540 34.978 135.378 Erlöse aus der Veräußerung von immateriellen Anlagen und Sachanlagen + 7 130 12 Cashflow aus Investitionstätigkeit 8.307 25.160 131.015 Netto-Geldfluss aus der Finanzierungstätigkeit Kapitalerhöhungen +/- 0 0 0 Dividendenausschüttung/Einlagenrückzahlungen - 0 0 0 Veränderung der nachrangigen Verbindlichkeiten (Ergänzungskapital) +/- 8.000 0 0 Cashflow aus Finanzierungstätigkeit 8.000 0 0 Veränderung der flüssigen Mittel -2.487 -5.218 -859 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Vorperiode 15.661 20.879 21.738 Zahlungsmittelbestand zum Ende der Periode 13.174 15.661 20.879